4月28日消息 美国参议院27日举办高盛问题听证会,调查人员称之为这家华尔街大行所设计从房屋按揭市场瓦解中利润的简单交易有六大问题产品,牵涉到金额65.09亿美元。 以下为高盛被指控的六宗罪: 一、高风险按揭证券化 从2004年至2007年,为了交换条件可观的收费,高盛协助长滩、费利蒙、新世纪(002280,股吧)等银行,把高风险、较低质素贷款证券化,并因此而在住宅按揭贷款证券评级上取得不利评级,然后把这些住宅按揭贷款抵押证券(RMBS)卖给投资者,把数十亿计高风险的按揭投放金融系统。 二、缩放风险 高盛在债务抵押债券中,把RMBS债券化,在制备的债务抵押债券(CDO)中引荐它们,然后把RMBS卖给投资者,再行利用信用债权人互相交换和指数交易,从已亏损的同一批RMBS和CDO中利润。 三、沽机按揭市场 随着高风险的按揭违规减少,RMBS和CDO开始丧失价值,高盛却沽空按揭市场,利润数十亿美元。
四、角色冲突 高盛原本的一个角色,是担任那些交易与按揭有关的证券的客户之市场经纪人,但是在2007年,高盛多达这个角色,自己专门从事数十亿美元与按揭有关的资产交易,为自己谋利,却没向客户透露其自营交易的情况,并命令其销售大军出售与按揭有关的资产,还包括高盛急欲抢的高风险RMBS和CDO产品,从而造成了高盛自营交易与利益与客户利益之间的冲突。 五、Abacus交易 高盛一手设计、包销和出售一种制备债务抵押债券,叫作Abacus 2007-AC1,却没向负责管理债务抵押债券评级的穆迪评级机构的分析家透露,一个沽机债务抵押债券的对冲基金客户协助挑选出合约信用资产,也没向其他投资者透露这个事实。 六、无实体的信用债权人互相交换 高盛利用该公司并不享有的资产之信用债权人互相交换,来沽机按揭市场,借此取得巨利。
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